各市、县（市、区）人民政府，省级有关单位，有关金融机构：

经省政府同意，现将《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。

                                                                                                                                                       浙江省地方金融监督管理局      

                                                                                                               2021年10月8日

关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）

为深化实施融资畅通工程和“凤凰行动”计划，扎实开展金融“三服务”活动，根据《浙江省地方金融条例》第三十六条规定，经省政府同意，在全省实施金融顾问制度，现提出如下意见：

一、金融顾问是指在浙金融机构、会计师事务所、律师事务所、股权投资机构、相关行业协会等单位委派，运用自身的专业知识和技能，为地方政府和企业提供金融规划、投融资、金融风险防范与处置、法律与财务等咨询服务的专业人员。

二、金融顾问服务是开展金融“三服务”活动的重要载体，应坚持公益属性为主导；条件成熟时，本着稳妥推进、创新试点原则，经设区市政府同意，可设立金融顾问事务所等市场化服务机构，建立公益性与市场化优势互补的长效机制。

三、浙江省地方金融监督管理局（以下简称“省地方金融监管局”）负责指导全省实施金融顾问制度，协调各部门、有关机构积极支持金融顾问工作。浙江省金融顾问服务联合会（以下简称“金服会”）负责全省金融顾问的日常组织管理工作。

四、实施金融顾问制度、金融顾问开展金融服务和金服会实施金融顾问日常管理工作，应当遵守法律、行政法规和国家政策规定。

五、各地应积极推进金融顾问制度在本行政区域内有效实施，各相关部门应为金融顾问开展工作提供必要的条件和支持。

六、金融顾问分为省级金融顾问、市级金融顾问和县（市、区）级金融顾问，建立三级联动服务机制。

七、金服会在省地方金融监管局指导下，履行以下职责：

（一）负责制定金融顾问日常管理制度；

（二）负责省、市、县三级金融顾问的遴选、培训、聘任、考核、评价等工作；

（三）负责全省金融顾问的组织、管理等；

（四）省地方金融监管局交办的其他事项。

八、市、县（市、区）地方金融工作部门负责本行政区域内金融顾问工作的指导与协调：

（一）在本行政区域内组织实施金融顾问制度，做好协调和支持相关工作；

（二）配合金服会做好金融顾问的考核、评价等管理工作。

九、在浙金融机构、会计师事务所、律师事务所、股权投资机构、相关行业协会等单位应主动参与金融顾问制度建设，积极推荐本单位业务骨干担任金融顾问，并为其开展工作提供必要的支持保障，将金融顾问的工作情况纳入考核评价，对表现优秀的予以表彰与奖励。

十、金融顾问选聘的基本条件：

（一）政治素质好、正直诚实、品行良好；

（二）遵纪守法，无重大违法违规行为；

（三）具备履行职责所必需的专业能力。

十一、金融顾问选聘除具备上述基本条件外，原则上应符合以下专业条件：

（一）省级金融顾问应具有10年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

1.拥有高级经济师、高级会计师、高级审计师等高级职称；

2.取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

3.取得公司金融顾问（CFC）认证；

4.现（曾）担任省级金融机构中层以上职务。

（二）市级金融顾问应具有8年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

1.拥有经济师、会计师、审计师等中级职称；

2.取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

3.取得公司金融顾问（CFC）认证；

4.现（曾）担任市级金融机构中层以上职务。

（三）县级金融顾问应具有5年以上金融、法律、财务等从业经历，还应具备以下专业条件之一：

1.拥有经济师、会计师、审计师等中级职称；

2.取得注册会计师、特许金融分析师、律师、保荐代表人等执业证书；

3.取得公司金融顾问（CFC）认证；

4.现（曾）担任县级金融机构中层以上职务。

十二、金融顾问提供以下服务：

（一）政策咨询。为企业解读国家金融法律、法规和政策，帮助企业了解金融市场动态，为企业提供金融等知识培训。

（二）投融资服务。帮助企业制订投资计划，拓宽融资渠道，合理运用金融工具；协助企业优化融资结构，落实融资方案，降低融资成本；指导企业股改，优化股权结构，对接资本市场；指导企业围绕产业链开展境内外并购重组。

（三）风险防范。帮助企业完善法人治理，提升经营管理；帮助企业建立健全内控制度，加强流动性管理；指导企业化解“两链”、股权质押等存量风险，防范增量风险。

（四）综合服务。发挥各自的专业能力和资源优势，为企业提供专业方案、推荐服务机构、寻找投资标的以及协调其他金融资源等。

（五）参谋助手。协助地方政府加强金融管理，完善金融发展规划和政策措施，推进金融改革创新，搭建政融协作机制，防范和处置区域金融风险；帮助政府部门开展专业培训，提高金融管理水平。

（六）信息反馈。通过对相关企业的服务，总结提炼企业实际面临的阶段性困难和难关，向地方政府、监管当局反馈各类信息，助力地方政府部门出台相应的帮扶政策及化困方案。

十三、金融顾问服务涉及需经相关部门核准或备案的，则应由金融顾问所在单位提供。金融顾问提供的服务需与其职业资格相匹配，所在单位未经相关部门核准或备案的，不得开展此类业务活动。

十四、金融顾问事务所本着依法依规、诚实守信、勤勉尽职和平等自愿的原则开展业务，鼓励金融顾问事务所聘用具备公司金融顾问（CFC）资质的金融顾问。金融顾问事务所在开展业务时参照中国人民银行发布的《公司金融顾问》行业标准执行。金融顾问事务所注册属地政府及相关部门要加强指导监督，金服会要帮助建立各项内部管理制度，完善金融服务清单，不断提升金融顾问事务所服务实体经济的能力。

十五、金融顾问在工作中需遵守以下工作要求：

（一）不得泄露党和国家的秘密、工作秘密、企业商业秘密以及其他不应公开的信息；

（二）不得利用工作期间获得的非公共信息或者便利条件，为本人及所在单位、服务单位或他人牟取不正当利益；

（三）不得以金融顾问身份从事与金融顾问职责无关的活动；

（四）不得接受其他当事人委托，办理与其所属单位或服务单位有利益冲突的金融事务；

（五）不得有其他违反法律、法规及职业道德的行为。

十六、金融顾问聘期3年，期满考核合格可续聘。金融顾问离职或不再从事相关金融服务工作，予以解聘。

十七、金融顾问由金服会负责考核与评价，市、县（市、区）地方金融工作部门配合。金融顾问考核评价原则上每年开展一次，考核情况由金服会报省地方金融监管局。

十八、对工作优秀的金融顾问所在单位，由地方相应管理部门在有关激励评价中予以加分；对工作优秀的金融顾问，由所在单位在评优评先和绩效考核中予以体现。

十九、对金融顾问违反相关行业规范、职业道德，造成不良影响及后果的，通报其所在单位；对金融顾问谋取不正当利益等违法违纪行为，由其所在单位依法依规处理。

二十、金服会可根据本指导意见，就金融顾问的日常组织管理、工作要求等制定相关制度。

二十一、本指导意见自2021年11月15日起施行，由省地方金融监管局负责解释。各地在试行中如有新情况新问题，及时向省地方金融监管局报告。

       政策咨询联系人：沈钢  联系电话：0571-87059464